三部門發(fā)文明確金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查具體要求3月1日起施行

人民網(wǎng)北京1月27日電（記者羅知之）據(jù)人民銀行官網(wǎng)消息，為完善反洗錢監(jiān)管機(jī)制，進(jìn)一步提升我國(guó)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力，人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)日前聯(lián)合印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），自2022年3月1日起施行。

有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，制定《辦法》一是有利于順應(yīng)金融行業(yè)發(fā)展，提升我國(guó)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力。近年來，隨著金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式發(fā)生變化，金融行業(yè)反洗錢工作出現(xiàn)一些新挑戰(zhàn)，為提升我國(guó)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力，需要通過制定《辦法》進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度，加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管。

二是有利于踐行“風(fēng)險(xiǎn)為本”反洗錢理念，提升金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作水平。當(dāng)前，金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查工作未充分體現(xiàn)“風(fēng)險(xiǎn)為本”理念，需要進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)基于風(fēng)險(xiǎn)的客戶盡職調(diào)查措施，在防范利用金融體系從事洗錢等犯罪活動(dòng)的基礎(chǔ)上，提升金融服務(wù)效率。

三是有利于接軌反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。反洗錢國(guó)際評(píng)估認(rèn)為我國(guó)需要進(jìn)一步明確對(duì)金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存的相關(guān)要求，不斷完善反洗錢監(jiān)管制度。

據(jù)介紹，《辦法》根據(jù)我國(guó)金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，完善金融行業(yè)反洗錢義務(wù)主體范圍，明確各金融行業(yè)客戶盡職調(diào)查具體要求，強(qiáng)調(diào)基于風(fēng)險(xiǎn)的盡職調(diào)查措施和持續(xù)的盡職調(diào)查措施，要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)情形強(qiáng)化盡職調(diào)查，允許金融機(jī)構(gòu)對(duì)評(píng)估出的低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、客戶采取簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施，參照國(guó)際通行標(biāo)準(zhǔn)，完善受益所有人識(shí)別要求以及代理行、匯款、通過第三方開展盡職調(diào)查、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)等特殊業(yè)務(wù)下的盡職調(diào)查要求。《辦法》完善了客戶身份資料及交易記錄保存的具體要求。

關(guān)鍵詞： 金融機(jī)構(gòu)