全球熱頭條丨農(nóng)行信陽勝利路支行扎實開展涉案賬戶專項治理

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今年以來，農(nóng)行信陽勝利路支行深入貫徹落實監(jiān)管部門及上級行賬戶管理工作要求，強(qiáng)化責(zé)任意識，落細(xì)落實各項管控壓降措施，助力維護(hù)良好金融秩序、守護(hù)老區(qū)群眾“錢袋子”。

該支行召開涉案賬戶治理專題工作會議，對該項工作再強(qiáng)調(diào)、再部署，統(tǒng)一全員思想，壓實各層級責(zé)任。強(qiáng)化學(xué)習(xí)培訓(xùn)，網(wǎng)點利用晨夕會系統(tǒng)學(xué)習(xí)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》、農(nóng)業(yè)銀行結(jié)算賬戶開戶操作流程、賬戶管理規(guī)章制度和市分行最新制定的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)涉案賬戶責(zé)任追究工作的通知》《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》。同時，支行主管行長和個金、運營條線相關(guān)人員定期到網(wǎng)點督導(dǎo)學(xué)習(xí)情況、新開戶臺賬和存量涉案賬戶倒查情況，并對關(guān)鍵問題抽查提問，使員工熟練甄別銀行結(jié)算賬戶開立的風(fēng)險點，準(zhǔn)確識別可疑客戶，提升賬戶管理的專業(yè)性。

該支行充分發(fā)揮基層網(wǎng)點風(fēng)險管控“第一道關(guān)口”作用，強(qiáng)化內(nèi)勤行長履職盡責(zé)，每日檢查、提醒經(jīng)辦人員“四注意”：個人客戶開戶資料收集是否完整；個人客戶盡職調(diào)查是否盡責(zé)；客戶開戶后一周內(nèi)電話回訪是否做到位；可疑及涉案賬戶管控措施是否落實到位。加大問題通報，對規(guī)定動作履行不到位、發(fā)生涉案賬戶較多的單位和個人及時通報批評、引導(dǎo)教育。通過扎實有力的過程管控，培養(yǎng)了網(wǎng)點員工在賬戶開立前、開立時、開立后全流程風(fēng)險防控習(xí)慣。

該支行強(qiáng)化控“新”降“舊”，重點加強(qiáng)異地戶籍開戶、代理開戶、掛失換卡業(yè)務(wù)審核，全面把控個人新開戶實質(zhì)風(fēng)險。同時，積極做好存量賬戶清理壓降，對市公安局、人行、上級行下發(fā)的涉案賬戶，全面倒查摸排可疑信息，及時按照規(guī)定落實賬戶管控要求，堅決遏制存量可疑賬戶風(fēng)險，進(jìn)一步提升農(nóng)行管理形象，維護(hù)群眾切身利益。

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