資本市場“李鬼”作案手法多樣 券商基金可共筑“防火墻”

資本市場打假進行時。8月16日晚，中國證券投資基金業協會(以下簡稱“中基協”)發布警惕假冒協會名義實施詐騙的聲明。

華商律師事務所高級合伙人齊夢林表示，在市場波動背景下，投資者急于獲得市場機會，容易喪失判斷力，從而給了“李鬼”們更多可乘之機。此類違法行為對被冒用機構、資本市場等均帶來較大負面影響，各類機構應合力打假。

多家機構發布提示性公告

(資料圖)

7月24日至25日，證監會召開2023年系統年中工作座談會，明確“進一步加大資本市場防假打假力度”。市場各方在打假方面迅速展開行動。《證券日報》記者梳理相關打假聲明及公告發現，行業自律組織、金融機構等多受到“冒名”困擾。

具體來看，8月16日晚，中基協發布警惕假冒協會名義實施詐騙的聲明稱，有不法分子通過偽造中基協印章、公文等方式，冒用中基協名義向個別投資機構發送采取罰款、關閉出金通道、注銷賬戶等處罰或限制措施的“《紀律處分決定書》”。此類行為涉嫌違法犯罪，嚴重影響協會形象和聲譽，擾亂資本市場和基金行業秩序，損害相關機構和廣大投資者的合法權益，予以強烈譴責。

同時，還有一些不法分子冒用中基協會員機構以及在中基協登記的私募基金管理人名義進行違法活動。8月16日，銀華基金管理股份有限公司、中航基金管理有限公司、格林基金管理有限公司三家公募機構發布公告或聲明，對不法分子假冒公司及公司員工名義開展非法活動相關事項予以澄清。8月9日，易米基金管理有限公司(以下簡稱“易米基金”)發布風險提示稱，有不法分子冒用“易米基金”及易米基金投研人員名義進行詐騙活動。

《證券日報》記者進一步梳理發現，“李鬼”作案方式花樣百出，如通過電話、QQ群、微信群、短視頻、游戲植入式廣告、完成任務獎勵等方式誘導投資者下載仿冒App或提供仿冒網站鏈接，引誘投資者充值、轉賬；冒充相關機構員工提供非法證券咨詢等服務，謀取非法利益。

此外，券商也成了“李鬼”的目標。據記者不完全統計，自7月25日以來，已有包括興業證券、廣發證券等在內的5家券商發布警惕詐騙活動的提示性公告。

具體來看，“李鬼”們往往假借券商及其工作人員等名義，將行騙觸角延伸到各個社交平臺，包括QQ、微信、泡泡聊天軟件、密小盟等，以推薦股票、承諾收益、收取會員費指導費、銷售理財產品或私募產品等為名目，進行非法證券活動。而相關券商則在公告中列示了不法分子仿冒的App名稱、下載鏈接、被假冒的工作人員姓名等相關情況，并整理公布了官方咨詢渠道等信息，以提醒投資者“去偽存真”。

以廣發證券公告為例，有不法分子假冒廣發證券網站、工作人員、合作伙伴、App等，通過多種方式騙取投資者的信任，以推薦股票、承諾收益、收取會員費指導費等為名目，進行非法證券活動。廣發證券提醒投資者，提高對非法證券活動的辨別能力和風險防范意識，切勿輕易向不明賬戶轉賬。

金融機構需合力防“李鬼”

無論是行業自律組織、金融機構，還是投資者，對于資本市場中的“李鬼”都不勝其擾。

齊夢林表示，“李鬼”們的非法證券活動對資本市場的健康發展有破壞性影響，最直接的影響是市場秩序混亂和投資者經濟損失。

談及投資者應如何識別和防范詐騙套路，上海錦天城(廣州)律師事務所高級合伙人許瀚律師提出了三點建議：一是投資者要提高自我保護意識，注意妥善保管私人信息；二是投資者可以登錄經認證的官網、撥打官方咨詢電話對相關信息和人員身份進行求證；三是若發現對方是虛假機構或詐騙網站要及時報警，并發郵件給被冒用機構，提醒被冒用機構注意。

齊夢林則提醒投資者謹慎轉賬，“對于金融理財產品要多渠道查詢其備案登記信息，不輕信無風險、高回報的虛假宣傳；對于資金轉讓賬號要謹慎識別，如提供的是個人賬號或者無關的公司賬號，在轉賬前均需要重點核實。”

面對資本市場“李鬼”，公募、券商等各類金融機構可形成合力，共筑“防火墻”，力爭讓非法證券活動無機可乘。齊夢林建議，金融機構可以有針對性地進行市場信息排查，關注市場輿情，主動作為以防范“李鬼”出沒。并以公告、聲明、通知等方式，通過現有的客戶服務系統將相關信息傳遞給投資者；對涉嫌違法犯罪的情況，需及時報案處理。同時，需加強投資者教育，通過多渠道的宣介，不斷向市場傳遞規范的投資流程和方式。

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