深圳探索跨境人民幣業(yè)務創(chuàng)新 去年人民幣跨境收付規(guī)模破3萬億元

黨的十八大以來，深圳在推進人民幣國際化方面先行先試，大力推動人民幣跨境結算便利化，積極探索跨境人民幣業(yè)務創(chuàng)新。

記者昨日從人民銀行深圳市中心支行了解到，自2009年至今年8月末，深圳市跨境人民幣結算量累計達17.4萬億元(人民幣，下同)，在全國名列前茅。共有67家商業(yè)銀行、9.7萬家企業(yè)常規(guī)性參與了跨境人民幣結算業(yè)務，與深圳發(fā)生跨境人民幣收付業(yè)務的國家和地區(qū)達到189個。

2021年，深圳市人民幣跨境收付規(guī)模首次突破3萬億元，較2012年增長5倍，人民幣跨境收付占本外幣跨境收付的比重達47.5%，較2012年提升31個百分點。

率先啟動跨境人民幣貸款業(yè)務試點

2012年12月，《前海跨境人民幣貸款管理暫行辦法》正式發(fā)布，支持前海企業(yè)向香港銀行借入人民幣資金。截至試點結束，前海跨境人民幣貸款業(yè)務累計提款371億元，共涉及前海貸款企業(yè)170家，香港貸款銀行36家，深圳結算銀行28家。2017年5月，該試點政策順利升級為全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策。

自2016年起，人民銀行深圳市中心支行在全國率先探索開展以銀行福費廷、票據(jù)、保理等國內(nèi)貿(mào)易融資為標的的跨境人民幣資產(chǎn)轉讓業(yè)務。通過試點，間接幫助實體企業(yè)獲得境外融資渠道，通過“兩個市場、兩種資源”，有效降低融資成本，同時拓寬離岸人民幣的使用渠道，滿足境外金融機構配置境內(nèi)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)需求。截至2022年8月末，參與試點銀行達17家，累計業(yè)務金額達1972.2億元人民幣，余額28.6億元人民幣，境外受讓方分布于全球16個國家和地區(qū)。

推出“出口跨境電商直通車”

近年來，跨境電商成為外貿(mào)新引擎。為支持跨境電商等外貿(mào)新業(yè)態(tài)發(fā)展，擴大人民幣在對外貿(mào)易中的使用，2018年1月，人民銀行深圳市中心支行指導轄內(nèi)商業(yè)銀行推出“出口跨境電商直通車”業(yè)務，運用金融科技手段，直接為出口電商企業(yè)提供跨境人民幣收款、境內(nèi)清分、收支申報等一攬子金融服務，有效解決出口電商收款鏈條長、效率低、收款費用高等痛點，助力行業(yè)降本增效。截至今年8月末，共辦理收款業(yè)務2146.4億元人民幣，累計為出口電商企業(yè)節(jié)約成本3.2億元，惠及中小企業(yè)6萬家。

為貫徹落實《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》，促進粵港澳大灣區(qū)居民跨境投資便利化，2021年9月，《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務試點實施細則》發(fā)布，在宏觀審慎和資金閉環(huán)管理框架下，支持粵港澳大灣區(qū)居民跨境投資對方銀行銷售的合資格投資產(chǎn)品或理財產(chǎn)品。截至今年8月末，通過深圳銀行參與試點的大灣區(qū)居民達1.53萬人，跨境資金匯劃金額合計4.86億元，雙方向投資產(chǎn)品交易額合計2.97億元，約占整個粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務總量的三分之一。

設立大灣區(qū)首家人民幣國際投貸基金

2019年6月，粵港澳大灣區(qū)首家人民幣國際投貸基金(博約基金)在深圳前海注冊成立。2020年2月，博約基金獲準在香港設立子基金，投資總規(guī)模達105億元人民幣。2022年2月，博約基金領投人工智能行業(yè)的頭部企業(yè)依圖科技，交易金額達數(shù)億元人民幣。人民幣國際投貸基金的設立，能夠發(fā)揮境內(nèi)外聯(lián)動、投貸聯(lián)動的業(yè)務優(yōu)勢，有效支持更多深圳企業(yè)在“走出去”過程中拓寬融資渠道、減少兌換成本、增加國際競爭力，為帶動產(chǎn)業(yè)結構升級、穩(wěn)定外資外貿(mào)基本盤、促進國際產(chǎn)能合作作出積極貢獻。

2019年11月，廣東自貿(mào)區(qū)前海蛇口片區(qū)率先開展更高水平貿(mào)易投資人民幣結算便利化試點，2020年6月復制推廣至深圳全市。通過試點，大幅提高誠信企業(yè)開展跨境人民幣業(yè)務的便利性，變“事前審核”為“事后抽查”，提交材料由“一大摞”簡化為一張紙，平均每筆業(yè)務用時由30-40分鐘縮短至10分鐘。截至今年8月末，深圳共有23家銀行參與試點，累計試點金額3255.9億元，惠及實體企業(yè)1306家。

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