全球頭條：愛農(nóng)驛站違規(guī)將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，遭罰沒172.5萬元

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日前，國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部公開了一份行政處罰決定書顯示，北京愛農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司（下稱“愛農(nóng)驛站”）因違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，被外管局處以172.5萬元罰款，違法事實(shí)為：違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外。

這并非愛農(nóng)驛站首次被罰。今年7月15日，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部發(fā)布一份行政處罰信息顯示，愛農(nóng)驛站被警告，同時(shí)遭沒收違法所得近156.14萬元，并處罰款約560.14萬元，罰沒合計(jì)約716.28萬元。

具體來看，愛農(nóng)驛站的違法行為類型包括：1.未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識(shí)別機(jī)制，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)處置可能存在的特約商戶支付接口轉(zhuǎn)接情況；2.未按規(guī)定開展法人開戶意愿核實(shí)工作；3.存在為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)開立支付賬戶的情況；4.未按規(guī)定對(duì)支付服務(wù)協(xié)議格式條款進(jìn)行備案；5.違規(guī)進(jìn)行非同名資金劃轉(zhuǎn)；6.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；7.與不明身份的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶。

另外，時(shí)任愛農(nóng)驛站副總經(jīng)理、反洗錢工作委員會(huì)副主任劉國(guó)剛，對(duì)愛農(nóng)驛站的3項(xiàng)違法事實(shí)負(fù)有責(zé)任，遭到警告并處罰款16萬元；時(shí)任愛農(nóng)驛站反洗錢部門負(fù)責(zé)人、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)侯宇，對(duì)愛農(nóng)驛站的2項(xiàng)違法事實(shí)負(fù)有責(zé)任，被罰款6萬元。

2019年，其曾因違反清算管理規(guī)定等被罰沒數(shù)百萬元。相關(guān)罰單顯示，愛農(nóng)驛站存在“違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定”的違法違規(guī)行為，央行對(duì)其給予警告，一共罰沒733.72萬元。相關(guān)責(zé)任人也被一并處以罰款10萬元。

愛農(nóng)驛站成立于2004年6月，注冊(cè)資本為1.02億元，總部設(shè)在北京，法人為萬穎彥，其是北京多來點(diǎn)信息技術(shù)有限公司創(chuàng)始人。2011年12月，公司獲得由央行頒發(fā)的預(yù)付卡發(fā)行與受理（北京、上海）業(yè)務(wù)許可證和互聯(lián)網(wǎng)支付許可證（全國(guó)）。2013年9月，愛農(nóng)驛站獲得國(guó)家外匯管理局跨境電子商務(wù)外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格。公司旗下運(yùn)營(yíng)支付平臺(tái)“智惠支付（愛農(nóng)支付）”，產(chǎn)品包括：互聯(lián)網(wǎng)支付、跨境匯兌、境外收單、國(guó)際卡收單、智惠卡平臺(tái)、增值服務(wù)。

愛農(nóng)驛站有3家股東。大股東為北京谷泰科技有限公司（下稱“谷泰科技”），持股比例近89.2%；二股東為北京惠京商文化傳播有限公司，持股比例為9.8%；三股東為重慶富軒信息技術(shù)有限公司，持股比例為1%。其中，寧夏天元金融控股集團(tuán)通過一家有限合伙企業(yè)間接持股谷泰科技，是谷泰科技的大股東。

據(jù)官網(wǎng)介紹，愛農(nóng)驛站的企業(yè)品牌除了愛農(nóng)支付外，還有善枝亞洲及小額貸款。信息顯示，善枝亞洲有限公司在香港成立，擁有MSO牌照，可以提供匯款收款服務(wù)。

小貸的全稱為江西贛江新區(qū)多來點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)小額貸款有限公司（下稱“多來點(diǎn)小貸”），愛農(nóng)驛站對(duì)其持股24%。公司于2017年9月底獲得小貸經(jīng)營(yíng)牌照，注冊(cè)資本金為5億元。公司自稱，其是一家以互聯(lián)網(wǎng)+O2O模式為商家整合線上與線下業(yè)務(wù)，提高商戶長(zhǎng)短期資金周轉(zhuǎn)率，并結(jié)合支付行業(yè)，深入挖掘商家與其上下游產(chǎn)業(yè)關(guān)系，形成的互聯(lián)網(wǎng)借貸平臺(tái)。

多來點(diǎn)小貸提供信用貸款、供應(yīng)鏈金融、房產(chǎn)抵押融資。信用貸的最高額度為200萬元，房產(chǎn)抵押融資的最高額度為1000萬。另外，多來點(diǎn)小貸全資控股江西省匯富供應(yīng)鏈管理有限公司。

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