全球頭條：愛農驛站違規將境內外匯轉移境外，遭罰沒172.5萬元

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日前，國家外匯管理局北京外匯管理部公開了一份行政處罰決定書顯示，北京愛農驛站科技服務有限公司（下稱“愛農驛站”）因違反規定將境內外匯轉移境外，被外管局處以172.5萬元罰款，違法事實為：違反規定將境內外匯轉移境外。

這并非愛農驛站首次被罰。今年7月15日，人民銀行營業管理部發布一份行政處罰信息顯示，愛農驛站被警告，同時遭沒收違法所得近156.14萬元，并處罰款約560.14萬元，罰沒合計約716.28萬元。

具體來看，愛農驛站的違法行為類型包括：1.未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識別機制，未及時發現處置可能存在的特約商戶支付接口轉接情況；2.未按規定開展法人開戶意愿核實工作；3.存在為金融企業或從事金融業務的企業開立支付賬戶的情況；4.未按規定對支付服務協議格式條款進行備案；5.違規進行非同名資金劃轉；6.未按照規定履行客戶身份識別義務；7.與不明身份的客戶進行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶。

另外，時任愛農驛站副總經理、反洗錢工作委員會副主任劉國剛，對愛農驛站的3項違法事實負有責任，遭到警告并處罰款16萬元；時任愛農驛站反洗錢部門負責人、反洗錢工作領導小組組長侯宇，對愛農驛站的2項違法事實負有責任，被罰款6萬元。

2019年，其曾因違反清算管理規定等被罰沒數百萬元。相關罰單顯示，愛農驛站存在“違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定”的違法違規行為，央行對其給予警告，一共罰沒733.72萬元。相關責任人也被一并處以罰款10萬元。

愛農驛站成立于2004年6月，注冊資本為1.02億元，總部設在北京，法人為萬穎彥，其是北京多來點信息技術有限公司創始人。2011年12月，公司獲得由央行頒發的預付卡發行與受理（北京、上海）業務許可證和互聯網支付許可證（全國）。2013年9月，愛農驛站獲得國家外匯管理局跨境電子商務外匯支付業務試點資格。公司旗下運營支付平臺“智惠支付（愛農支付）”，產品包括：互聯網支付、跨境匯兌、境外收單、國際卡收單、智惠卡平臺、增值服務。

愛農驛站有3家股東。大股東為北京谷泰科技有限公司（下稱“谷泰科技”），持股比例近89.2%；二股東為北京惠京商文化傳播有限公司，持股比例為9.8%；三股東為重慶富軒信息技術有限公司，持股比例為1%。其中，寧夏天元金融控股集團通過一家有限合伙企業間接持股谷泰科技，是谷泰科技的大股東。

據官網介紹，愛農驛站的企業品牌除了愛農支付外，還有善枝亞洲及小額貸款。信息顯示，善枝亞洲有限公司在香港成立，擁有MSO牌照，可以提供匯款收款服務。

小貸的全稱為江西贛江新區多來點網絡小額貸款有限公司（下稱“多來點小貸”），愛農驛站對其持股24%。公司于2017年9月底獲得小貸經營牌照，注冊資本金為5億元。公司自稱，其是一家以互聯網+O2O模式為商家整合線上與線下業務，提高商戶長短期資金周轉率，并結合支付行業，深入挖掘商家與其上下游產業關系，形成的互聯網借貸平臺。

多來點小貸提供信用貸款、供應鏈金融、房產抵押融資。信用貸的最高額度為200萬元，房產抵押融資的最高額度為1000萬。另外，多來點小貸全資控股江西省匯富供應鏈管理有限公司。

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