山東聊城潤(rùn)昌農(nóng)商行現(xiàn)窩案：多名客戶經(jīng)理違規(guī)放貸38筆，96.5%未能收回

金融界1月17日消息 近日，山東省冠縣人民法院披露出三份刑事判決書(shū)，均與山東聊城潤(rùn)昌農(nóng)商行有關(guān)。

其中的一份判決書(shū)顯示，山東聊城潤(rùn)昌農(nóng)村商業(yè)銀行清水支行李某某于2013年2月至10月?lián)慰蛻艚?jīng)理期間，在辦理貸款發(fā)放業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款4筆，共計(jì)45萬(wàn)元，至今尚有338916.91元未收回。

法院認(rèn)為，李某某違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，造成重大損失，其行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。根據(jù)起訴書(shū)，法院一審判決李某某有期徒刑六個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元。

另一份判決書(shū)的涉案客戶經(jīng)理黃某某，來(lái)自山東聊城潤(rùn)昌農(nóng)村商業(yè)銀行辛集支行，同樣因違法發(fā)放貸款罪，被法院判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。

根據(jù)公訴機(jī)關(guān)指控，2013年9月至2016年2月，被告人黃某某在擔(dān)任山東聊城潤(rùn)昌農(nóng)村商業(yè)銀行辛集支行客戶經(jīng)理期間，在辦理貸款發(fā)放業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款6筆，共計(jì)99萬(wàn)元，至今尚有93.9萬(wàn)元未收回。

被告人王某某的刑事判決書(shū)顯示，2012年1月至2016年12月份，王某某在任某金融機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理期間，違反國(guó)家規(guī)定，明知系他人冒名或頂名貸款，在貸前未嚴(yán)格對(duì)借款人的借款用途、資產(chǎn)狀況、還款能力進(jìn)行調(diào)查，未嚴(yán)格執(zhí)行“面簽”，違法發(fā)放28筆貸款，其中部分貸款以借新還舊形式展期，發(fā)放貸款金額為334.6萬(wàn)元，給銀行造成損失334.06萬(wàn)元。

經(jīng)查詢，王某某同樣曾就職于山東聊城潤(rùn)昌農(nóng)村商業(yè)銀行。2020年5月17日，冠縣人民法院在審理原告山東聊城潤(rùn)昌農(nóng)村商業(yè)銀行訴被告馮玉強(qiáng)、馮海慶、馮慶海金融借款合同糾紛一案中有明確提出,該筆借款的經(jīng)辦人為王某某，因違規(guī)放貸被該行開(kāi)除。

王某某的判決中，其因構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，一審判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。

上述3人累計(jì)違規(guī)發(fā)放38筆貸款，金額478.6萬(wàn)元，僅收回16.75萬(wàn)元，未收回貸款達(dá)461.85萬(wàn)元，占比達(dá)96.5%。

天眼查信息顯示，聊城潤(rùn)昌農(nóng)村商業(yè)銀行成立于2010年1月份，注冊(cè)資本為6.22億元。截至2021年11月末，該行各項(xiàng)存款余額179.89億元，較年初增加18.11億元，各項(xiàng)貸款余額96.48億元，其中零售貸款余額51.11億元，較年初增加7.47億元。

為推進(jìn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，山東聊城潤(rùn)昌農(nóng)村商業(yè)銀行曾經(jīng)表示，將加強(qiáng)思想教育，引領(lǐng)員工行為“正方向”。組織簽訂合規(guī)履職責(zé)任狀、合規(guī)履職承諾書(shū)，開(kāi)展員工異常行為管理培訓(xùn)，持續(xù)開(kāi)展合規(guī)宣誓、合規(guī)宣講、合規(guī)考試等合規(guī)文化教育活動(dòng)，梳理員工異常行為典型案例，開(kāi)展員工警示教育，制定員工行為40項(xiàng)負(fù)面清單，加強(qiáng)《禁止性規(guī)定手冊(cè)》學(xué)習(xí)，營(yíng)造“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的合規(guī)氛圍。

關(guān)鍵詞： 銀保監(jiān)會(huì) 央行 銀行業(yè) 銀行理財(cái) 外資銀行 銀行人物 銀行