因超范圍開展外匯業務等4項違規 騰訊旗下財付通遭外管局罰沒278萬

原標題：因超范圍開展外匯業務等4項違規，騰訊旗下財付通遭外管局罰沒278萬，近年已遭罰款逾1400萬

日前，國家外匯管理局深圳市分局發布一批行政處罰決定。其中，騰訊旗下第三方支付公司財付通支付科技有限公司（下稱“財付通”）因違反支付機構外匯業務管理辦法相關規定，被國家外匯管理局深圳市分局處以罰款278萬元。此外，中信證券、深圳農商行、農業銀行深圳福田支行等也在近期被出具外匯業務違規罰單。

具體來看，財付通的違法事實有四項。包括：未按規定報送相關材料；超過登記范圍開展外匯業務；未按規定辦理售匯業務；未按規定采集必要信息等。對此，國家外匯管理局深圳市分局責令財付通改正并給予警告，沒收違法所得0.2萬元，處以罰款278萬元。

據天眼查信息顯示，財付通成立于2006年8月25日，注冊資本為10億元，法定代表人為林海峰，系騰訊公司副總裁、騰訊金融科技負責人。2020年11月之前，馬化騰為財付通法人，騰訊方面對該次工商變更回應稱，是基于公司管理結構優化需要做出的正常調整。

財付通的最大股東為深圳市騰訊計算機系統有限公司（下稱“騰訊”），持有財付通95%的股份，馬化騰通過騰訊間接持有財付通約54.29%股份。其經營項目包括：電子商務、電子支付、支付結算和清算系統的技術開發；計算機技術服務等。

2005年4月財付通平臺正式上線，2011年5月獲得央行首批第三方支付牌照，2012年4月獲得基金支付牌照，2013年8月聯合微信發布微信支付。目前財付通支付業務類型包括網絡支付、銀行卡收單及跨境支付，客戶類型包括個人客戶及商戶。

財付通主要為微信支付、QQ錢包提供安全的底層技術支持，幫助線上交易雙方完成支付和收款，結合不同行業特性提供快捷支付、余額支付、分期支付、委托代扣等多種支付產品。同時，平臺還提供資金結算解決方案、理財等服務。

財付通此前多次因違規遭到行政處罰。早在2018年，財付通因未經備案程序為非居民辦理跨境外匯支付業務，未按規定報送異常風險報告等資料，遭外管局處以罰款60萬元。

2019年9月，財付通因違反支付結算管理和金融消費權益保護相關制度，被央行深圳市中心支行警告并處罰款149萬元。2020年3月，財付通因未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定報送可疑交易報告，被罰款40萬元。相關負責人周治明被罰款2萬元。

2020年12月，財付通因8項違法違規行為，遭到央行深圳中心支行警告，318.37萬元的違法所得遭沒收，并被處以罰款558.2萬元，合計罰沒金額為876.57萬元，是財付通收到的最大額度罰單。

除財付通外，中信證券、農業銀行、深圳農商行等機構也在近期被出具了外匯業務處罰決定書。其中，中信證券因存在QDII超額度匯出；國際收支統計漏申報；B股客戶非同名賬戶取款；H股募集資金境外專用賬戶超范圍使用等情況，違反了相關規定。被外管局警告并責令改正，沒收違法所得81萬元并處以罰款101萬元；對責任人韓某警告并罰款8萬元。

深圳農商行因違規辦理一般貿易項下付匯業務；違規辦理個人超限額提鈔；違規辦理個人收付匯及結匯業務等，被沒收違法所得1.43萬元，處以罰款104萬元。

農業銀行深圳福田支行因在辦理經常項目資金收付未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查等，被沒收違法所得9.89萬元并處以罰款55萬元，責任人區某遭到警告并罰款12萬元。

關鍵詞： 財付通 騰訊