中國(guó)銀行回應(yīng)因原油寶被罰5050萬(wàn)：認(rèn)罰、反思、嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)

中華網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊，12月5日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布公告，就中國(guó)銀行“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件依法開(kāi)展調(diào)查工作，對(duì)所涉違法違規(guī)行為作出行政處罰決定，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。中國(guó)銀行被銀保監(jiān)會(huì)重罰5000多萬(wàn)，中國(guó)銀行全球市場(chǎng)部?jī)扇慰偨?jīng)理被給予警告并罰款50萬(wàn)元，中國(guó)銀行全球市場(chǎng)部相關(guān)副總經(jīng)理及資深交易員等兩人被給予警告并罰款40萬(wàn)元。隨后，中國(guó)銀行作出回應(yīng)：堅(jiān)決接受處罰，深刻反思，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員依法依規(guī)嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。

中國(guó)銀行表示，我們堅(jiān)決接受處罰，認(rèn)真落實(shí)相關(guān)監(jiān)管措施，針對(duì)產(chǎn)品管理不規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理不審慎、內(nèi)控管理不健全、銷(xiāo)售管理不合規(guī)等問(wèn)題，深刻反思、汲取教訓(xùn)、舉一反三，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員依法依規(guī)嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。

中國(guó)銀行稱，“原油寶”事件發(fā)生以來(lái)，我們?nèi)骈_(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，優(yōu)化全流程產(chǎn)品管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控建設(shè)，規(guī)范銷(xiāo)售管理，與客戶逐一溝通，聽(tīng)取訴求，及時(shí)出臺(tái)和解補(bǔ)償方案。

中國(guó)銀行稱，將進(jìn)一步加大整改力度，堅(jiān)持以客戶為中心，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力，審慎合規(guī)經(jīng)營(yíng)，大力提升專業(yè)化水平。秉持法治化、市場(chǎng)化原則，持續(xù)與客戶溝通協(xié)商和解，盡最大努力妥善解決問(wèn)題。

12月7日，中國(guó)銀行A股和H股股價(jià)均下跌。截至收盤(pán)，中國(guó)銀行A股股價(jià)報(bào)3.25元，跌幅0.91%；H股股價(jià)報(bào)2.70港元，跌幅0.74%。

2020年4月21日凌晨，美國(guó)WTI原油期貨5月合約跌出史上第一個(gè)負(fù)數(shù)結(jié)算價(jià)-37.63美元。受其影響，中國(guó)銀行原油寶美國(guó)原油5月合約發(fā)生“穿倉(cāng)”：投資人不僅血本無(wú)歸，并且還倒欠銀行錢(qián)。

此后，大量投資者紛紛維權(quán)，向中國(guó)銀行討要說(shuō)法。據(jù)財(cái)新的報(bào)道，中國(guó)銀行原油寶有6萬(wàn)余客戶，此次穿倉(cāng)事件造成的總體損失規(guī)模不低于90億元。

4月22日、4月24日及4月29日，中國(guó)銀行先后發(fā)布了事件的相關(guān)說(shuō)明，表示將以對(duì)客戶認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，持續(xù)與客戶溝通協(xié)商，在法律框架下承擔(dān)應(yīng)有責(zé)任。同時(shí)，正在全面梳理審視產(chǎn)品設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)策略和風(fēng)險(xiǎn)管控等環(huán)節(jié)和流程，深入查找存在的問(wèn)題、隱患。

5月16日，中國(guó)銀行有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，自啟動(dòng)與客戶和解工作以來(lái)，中國(guó)銀行通過(guò)多種途徑與絕大多數(shù)客戶進(jìn)行溝通聯(lián)系，了解客戶訴求，回應(yīng)市場(chǎng)關(guān)切，與客戶誠(chéng)摯協(xié)商。經(jīng)過(guò)努力，中國(guó)銀行已與超過(guò)80%的客戶完成了和解簽約。

這位負(fù)責(zé)人還表示，針對(duì)尚未達(dá)成和解的客戶，中國(guó)銀行將繼續(xù)深入溝通，堅(jiān)持市場(chǎng)化、法治化原則，尊重契約精神，推動(dòng)和解相關(guān)工作，盡最大努力維護(hù)客戶利益。

5月19日，銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，針對(duì)中國(guó)銀行“原油寶”事件，銀保監(jiān)會(huì)在前期調(diào)查的基礎(chǔ)上，已啟動(dòng)立案調(diào)查程序。

12月5日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布公告，就中國(guó)銀行“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件依法開(kāi)展調(diào)查工作，對(duì)所涉違法違規(guī)行為作出行政處罰決定，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

銀保監(jiān)會(huì)對(duì)“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件高度重視，第一時(shí)間要求中國(guó)銀行依法依規(guī)解決問(wèn)題，與客戶平等協(xié)商，及時(shí)回應(yīng)關(guān)切，切實(shí)維護(hù)投資者的合法權(quán)益。同時(shí)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)會(huì)同相關(guān)部門(mén)成立跨部門(mén)聯(lián)合調(diào)查組，認(rèn)真做好核查事實(shí)、處置風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞等工作，堅(jiān)決查處中國(guó)銀行違法違規(guī)行為，全力維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。

針對(duì)中國(guó)銀行“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件相關(guān)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)依法從嚴(yán)處罰，主要包括：一是產(chǎn)品管理不規(guī)范，包括保證金相關(guān)合同條款不清晰、產(chǎn)品后評(píng)價(jià)工作不獨(dú)立、未對(duì)產(chǎn)品開(kāi)展壓力測(cè)試相關(guān)工作等；二是風(fēng)險(xiǎn)管理不審慎，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)置存在缺陷、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額調(diào)整和超限操作不規(guī)范、交易系統(tǒng)功能存在缺陷未按要求及時(shí)整改等；三是內(nèi)控管理不健全，包括績(jī)效考核和激勵(lì)機(jī)制不合理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)履職不足、全行內(nèi)控合規(guī)檢查未涵蓋全球市場(chǎng)部對(duì)私產(chǎn)品銷(xiāo)售管理等；四是銷(xiāo)售管理不合規(guī)，包括個(gè)別客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求、部分宣傳銷(xiāo)售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳、采取贈(zèng)送實(shí)物等方式銷(xiāo)售產(chǎn)品等。

銀保監(jiān)會(huì)以事實(shí)為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，對(duì)中國(guó)銀行及其分支機(jī)構(gòu)合計(jì)罰款5050萬(wàn)元；對(duì)中國(guó)銀行全球市場(chǎng)部?jī)扇慰偨?jīng)理均給予警告并處罰款50萬(wàn)元，對(duì)中國(guó)銀行全球市場(chǎng)部相關(guān)副總經(jīng)理及資深交易員等兩人均給予警告并處罰款40萬(wàn)元。

除依法實(shí)施行政處罰外，銀保監(jiān)會(huì)還暫停了中國(guó)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)、相關(guān)分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入事項(xiàng)，責(zé)令中國(guó)銀行依法依規(guī)全面梳理相關(guān)人員責(zé)任并嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，切實(shí)做到有權(quán)必有責(zé)、失職必問(wèn)責(zé)、問(wèn)責(zé)必到位；同時(shí)責(zé)令中國(guó)銀行立即采取有效措施對(duì)有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行整改，汲取教訓(xùn)，舉一反三。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)將督促中國(guó)銀行切實(shí)強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

下一步，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，堅(jiān)持依法從嚴(yán)監(jiān)管，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，持續(xù)提高業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的專業(yè)性、審慎性，切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

關(guān)鍵詞： 中國(guó)銀行 原油寶