宜信公司違約違法欺詐失信于客戶遭投訴

今年3月中旬，宜信公司發布了2017年財報，2017年全年借款促成總額為414.06億元，比上年增長了102%;凈收入總額為55.43億元，比上年增長了71%;凈利潤為13.72億元，比上年增長了23%;非美國會計準則下調整后的息稅前利潤為17.44億元，比上年增加了59%。從2017年財報數據來看，宜信公司總體實現了快速發展，營收和利潤雙雙高速增長。然而，高速增長背后卻存在著種種問題。

據《號外財經》了解，近日有媒體報道，宜信公司遭到了客戶的投訴，有客戶聲稱是宜信旗下產品“喆顥諾德定增1號私募證券投資A基金(基金編號：SE9894)”的投資人，該客戶投訴宜信財富、諾德基金、喆顥資產(管)存在“嚴重欺詐行為”、“嚴重違約行為”和“行政違法行為”。

這位宜信客戶發表署名文章稱，作為宜信旗下的定增專戶產品，投資者參與的喆顥諾德定增1號私募證券投資基金(簡稱“定增1號”)涉嫌虛假宣傳以及到期不減持，導致買入該專戶產品的投資者浮虧近1.7億元。據媒體報道，定增1號下設3只基金，分為定增1號私募證券投資A/B/C三類基金。

另據公開媒體報道，截至2018年3月8日，定增一號旗下三只基金凈值均為0.67左右，按照年化收益來看，虧損約34%。

定增1號的宣傳材料顯示，該產品通過諾德基金旗下諾德千金1號資產管理計劃(下稱“資管計劃”)參與了5只股票的定向增發，分別是海航投資(000616)、甘肅電投(000791)、奧飛動漫(002292)、浪潮信息(000977)以及桐君閣(000591)。

然而，據投資人反饋，在實際參與的5個定增股票中，宣傳材料儲備的5家上市公司項目被全部更換，更換成參與4家上市公司定增，分別為探路者、海南海藥(000566)、湖南黃金(002155)、鴻路鋼構(002541)。與宜信的宣傳材料明顯不符。

當時，定增1號基金管理人吳振中明確表示，該基金8折以上股票不參與定增，只參與8折以下股票定增。然而，據該客戶的投訴資料顯示，參與定增的股票沒有一只是在8折以下，定增1號參與4只股票定增，折價幅度都在80%以上，最高的一只股票探路者，折價幅度更是高達94%。

《號外財經》從二級市場上了解到這四家公司2017年的業績參差不齊。

探路者，2017年業績快報顯示，該公司營業總收入30.36億元，同比增加了5.5%;凈利潤-8519.74萬元，同比減少了151.45%;加權平均ROE為-3.19%，該公司的股價也從2017年初至今跌去了50%之多。

海南藥業，2017年營業總收入12.58億元，同比上年增加21.05%，凈利潤為1.76億元，，同比上年增加了4.13%，加權平均ROE為3.25%，從2017年9月至今海南海藥一直在停牌中。

湖南黃金，2017年業績快報顯示，營業總收入103.37億元，比上年增加了52.44%;凈利潤為2.98億元，比上年增加107.33%，加權平均ROE為6.66%，該公司股價從今年2月中旬至今上漲了20%左右。

鴻路鋼構，2017年年報顯示，營業總收入50.33億元，比上年增長了38.98%;凈利潤為2.1億元，比上年增長了43.74%，加權平均ROE為5.33%。該公司股價從2017年9月份至今下跌了30%多。

上述四家公司的業績和股價的表現差異很大，《號外財經》看不出定增1號基金選中這些公司的理由，也看不出所依據的標準是什么，可想而知，最后給投資者帶來損失也不足為其。

而且，《號外財經》也從宜信2017年財報中了解到，盡管該公司的借款拖欠率仍在合理范圍內，但正呈逐漸上升趨勢。截止2017年12月30日，逾期達15-29天、30-59天和60-89天借款的拖欠率分別為0.8%，0.9%和0.7%，而2017年9月份這些數字分別才是0.5%、0.7%和0.6%。

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