中央銀行存款賬戶管理辦法發(fā)布 五種情況不予開戶

7月7日電 據(jù)中國人民銀行網(wǎng)站7日消息，為規(guī)范中央銀行存款賬戶服務和管理，提高央行貨幣結算服務的透明度、公平性和可獲得性，中國人民銀行制定發(fā)布《中央銀行存款賬戶管理辦法》(下稱《辦法》)。

中央銀行存款賬戶服務是中國人民銀行履職的前提和基礎，是實施貨幣政策、維護金融穩(wěn)定、提供最終結算的重要載體。中國人民銀行依據(jù)《中國人民銀行法》《非銀行支付機構客戶備付金存管辦法》等法律制度，為金融機構、非銀行支付機構、金融基礎設施運營機構、境外央行以及中國人民銀行內(nèi)設部門等開立存款賬戶，并為其提供賬戶服務。《辦法》的制定，對于推進中央銀行存款賬戶管理和服務法治化，優(yōu)化中央銀行賬戶服務職能，提升防范資金結算風險能力，更好實現(xiàn)中國人民銀行貨幣政策目標和維護金融穩(wěn)定具有重要意義。

《辦法》共六章43條，統(tǒng)一了中央銀行存款賬戶的分類、開戶條件和評估標準，提升了獲得央行賬戶服務的可預期性和便捷性；明確了央行存款賬戶開立、變更、撤銷及使用管理要求，實施賬戶全生命周期管理。

【資料圖】

其中規(guī)定，開戶機構申請開立中央銀行存款賬戶，應當具備以下條件：

(一)機構依法設立，并在規(guī)定的經(jīng)營范圍內(nèi)運營。

(二)具備完善的風險防控制度和機制。

(三)具備明確的賬戶開立政策文件依據(jù)或者確因業(yè)務需要。

(四)金融基礎設施運營機構除應當滿足上述條件外，還應當具備有效的流動性風險管理機制，保障其參與者資金及時足額清算。

出現(xiàn)以下情形之一的，中國人民銀行不予開戶：

(一)非開戶機構真實開戶意愿的。

(二)開戶機構偽造、變造開戶申請材料的。

(三)開戶機構申請材料不完整的。

(四)經(jīng)審核認為開戶必要性不充分的。

(五)經(jīng)審核認為不符合開戶條件的。

開戶機構出現(xiàn)以下情形之一的，應當在相關信息發(fā)生變化的10個工作日內(nèi)或中國人民銀行批復要求的時限內(nèi)申請賬戶變更：

(一)單位名稱發(fā)生變化。

(二)法定代表人(單位主要負責人)發(fā)生變化。

(三)單位地址、聯(lián)系人與聯(lián)系方式等其他基本信息發(fā)生變化。

(四)開戶機構因開通、變更或者取消資金歸集管理、特定交易資金結算、代理結算等業(yè)務需要，導致賬戶用途發(fā)生變化。

(五)賬戶類型發(fā)生變化。

《辦法》注重加強關鍵環(huán)節(jié)風險管控，規(guī)范代理結算和賬戶安全管理要求，有利于降低央行存款賬戶資金結算風險，保障業(yè)務連續(xù)性。同時，從中國人民銀行提供賬戶服務和開戶機構使用賬戶的角度出發(fā)，明確中國人民銀行與開戶機構作為平等的民事主體以合同約定方式厘清雙方的權利、義務和責任。

其中明確，開戶機構應當嚴格按照有關法律法規(guī)和本《辦法》規(guī)定辦理中央銀行存款賬戶業(yè)務，不得出現(xiàn)以下情形：

(一)偽造、變造相關法律文書或者證明材料騙取開戶。

(二)將賬戶出租、出借給其他單位或者組織。

(三)利用中央銀行存款賬戶從事或者協(xié)助從事洗錢、恐怖主義融資、欺詐等違法犯罪活動。

(四)對中央銀行存款賬戶進行透支。

(五)賬戶應當變更未申請變更、應當撤銷未申請撤銷；未按規(guī)定進行賬務核對。

(六)因資金管理不到位，導致代理結算出現(xiàn)風險或者造成資金損失的。

(七)對中國人民銀行相關業(yè)務運營帶來不當信用、清算、結算或者其他風險。

(八)對中國人民銀行貨幣政策實施和金融穩(wěn)定造成不當影響。

中國人民銀行表示，下一步，將認真做好《辦法》貫徹落實工作，進一步提升中央銀行存款賬戶管理和服務質(zhì)效，促進央行存款賬戶業(yè)務平穩(wěn)健康發(fā)展。

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