高盛：予大新銀行中性評級 目標價降至6.7港元

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高盛發布研究報告稱，予大新銀行（02356）“中性”評級，目標價由7.1港元降5.6%至6.7港元。公司2023年上半年信貸質量高于該行預期，信貸成本為23個基點。該行預計其信貸成本在下半年將保持較高水平，從2024財年開始有所放緩。

報告指出，大新銀行2023年上半年每股盈利為0.79港元，較該行預期高6%；營業利潤與該行預期一致；營業收入遜預期，但撥備費用所好過預期，因此抵消。大新銀行收入同比增長2%，凈利息收入（NII）同比增長12%，但較該行預期低5%。由于凈息差低于預期，因此高盛調低2023-2026年每股盈測7%、3%、4%及2%。

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