銀保監會連續發布11張罰單，處罰金額合計約3.66億元

5月21日，銀保監會官網連續發布11張罰單，對華夏銀行、渤海銀行、中國銀行、招商銀行、東亞銀行(中國)等5家金融機構及相關責任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計約3.66億元。貸款業務、理財業務、票據業務、同業業務等是本次各家銀行被罰的違規業務“重災區”。

從受罰金額來看，本次被開出最大罰單的是華夏銀行。銀保監會對其予以罰款9830萬元，對1名責任人員予以警告并處罰款5萬元，對1名責任人員予以警告處罰。處罰案由為部分理財產品信息披露不合規并使用理財資金對接本行信貸資產、出具的理財投資清單與事實不符或未全面反映真實風險等27項違法違規行為。

受罰金額排在第二位的是渤海銀行。銀保監會對其予以罰款9720萬元，對2名責任人員分別予以警告并處罰款5萬元。存在的違法違規行為有投向權益類資產及集合資金信托計劃的理財產品面向一般個人客戶銷售、銀行承兌匯票保證金管理不規范等。

記者留意到，渤海銀行其中1名責任人員為時任渤海銀行廣州分行副行長徐凌，根據行政處罰信息公開表，徐凌對渤海銀行廣州分行出具與事實不符的理財業務投資情況報告行為負有責任。

此外，中國銀行因違規發放并購貸款、違規向部分已簽約代發工資客戶收取年費等，被依法沒收違法所得并處罰款合計8761.355萬元，1名責任人員被予以警告處罰;招商銀行因并表管理不到位并通過關聯非銀機構的內部交易違規變相降低理財產品銷售門檻等多項違法違規行為，被處罰款7170萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

東亞中國是本次受罰銀行中的唯一一家外資行。銀保監會針對其向房地產開發企業發放貸款未記入房地產開發貸款科目等多項違法違規行為，依法予以罰款1120萬元。

截至21日17時，華夏銀行、渤海銀行、招商銀行對本次行政處罰作出回應，均表示行政處罰源于2018年的專項檢查中發現的違法違規行為;部分銀行已經完成整改工作。(記者 黃婷)

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