違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定等 財(cái)付通被罰沒29.93億元

中新經(jīng)緯7月7日電 央行網(wǎng)站7日消息，財(cái)付通支付科技有限公司(下稱財(cái)付通)因違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定等被罰沒29.93億元，4名責(zé)任人合計(jì)被罰242.10萬元。

(相關(guān)資料圖)

行政處罰決定書顯示，財(cái)付通存在以下違法行為類型：

1.違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定；2.違反商戶管理規(guī)定；3.違反清算管理規(guī)定；4.違反支付賬戶管理規(guī)定；5.其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規(guī)行為；6.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；7.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；8.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；9.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；10.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；11.違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。

央行決定，對(duì)財(cái)付通警告，沒收違法所得5.6612388789億元，罰款24.2677827882億元。

來源：央行網(wǎng)站

同時(shí)，央行披露，時(shí)任財(cái)付通反洗錢與風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)人吳某對(duì)以下違法行為負(fù)有責(zé)任：1.違反商戶管理規(guī)定；2.違反支付賬戶管理規(guī)定；3.其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規(guī)行為，被警告，罰款120萬元。

時(shí)任財(cái)付通支付平臺(tái)產(chǎn)品部(微信支付)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)人吳某對(duì)以下違法行為負(fù)有責(zé)任：1.違反商戶管理規(guī)定；2.違反清算管理規(guī)定；3.違反支付賬戶管理規(guī)定；4.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定，被警告，罰款99.6萬元。

時(shí)任財(cái)付通支付平臺(tái)產(chǎn)品部(基礎(chǔ)支付)負(fù)責(zé)人陳某博對(duì)以下違法行為負(fù)有責(zé)任：違反清算管理規(guī)定，被警告，罰款6.5萬元。

時(shí)任財(cái)付通總經(jīng)理許某愛對(duì)以下違法行為負(fù)有責(zé)任：1.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；2.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；3.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；4.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，被罰款16萬元。

作出行政處罰決定的日期均為2023年7月7日。(中新經(jīng)緯APP)

【編輯：熊思怡】

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