國家開發銀行涉及24項違規，被銀保監會罰款4880萬元

中華網財經訊，1月8日，針對國家開發銀行為違規的政府購買服務項目提供融資、違規收取小微企業貸款承諾費等多項違法違規行為，中國銀保監會依法予以罰款4880萬元；針對其附屬機構國銀租賃不良資產非潔凈出表的違法違規行為，依法予以罰款100萬元；同時，對2名責任人員予以警告處罰。

具體來看，國開行涉及的違法違規行為共24項，包括：一、為違規的政府購買服務項目提供融資；二、項目資本金管理不到位，棚改貸款項目存在資本金違規抽回情況；三、違規變相發放土地儲備貸款；四、設置不合理存款考核要求，以貸轉存，虛增存款；五、貸款風險分類不準確；六、向資產管理公司以外的主體批量轉讓不良信貸資產；七、違規進行信貸資產拆分轉讓，隱匿信貸資產質量；八、向棚改業務代理結算行強制搭售低收益理財產品；九、扶貧貸款存貸掛鉤；十、易地扶貧搬遷貸款“三查”不盡職，部分貸款資金未真正用于扶貧搬遷；十一、未落實同業業務交易對手名單制監管要求；十二、以貸款方式向金融租賃公司提供同業融資，未納入同業借款業務管理；十三、以協定存款方式吸收同業存款，未納入同業存款業務管理；十四、風險隔離不到位，違規開展資金池理財業務；十五、未按規定向投資者充分披露理財產品投資非標準化債權資產情況；十六、逾期未整改，屢查屢犯，違規新增業務；十七、利用集團內部交易進行子公司間不良資產非潔凈出表；十八、違規收取小微企業貸款承諾費；十九、收取財務顧問費質價不符；二十、利用銀團貸款承諾費浮利分費；二十一、向檢查組提供虛假整改說明材料；二十二、未如實提供信貸資產轉讓臺賬；二十三、案件信息遲報、瞞報；二十四、對以往監管檢查中發現的國別風險管理問題整改不到位。

時任國開行浙江省分行行長劉新與時任國開行浙江省分行副行長倪賢孟，“對國家開發銀行浙江省分行逾期未整改、屢查屢犯、違規新增業務，以及向檢查組提供虛假整改說明材料行為負有責任”，均被處以警告。

此外，國家開發銀行下屬唯一的租賃業務平臺及上市平臺國銀金融租賃股份有限公司（國銀租賃，01606.HK）因不良資產非潔凈出表被罰沒100萬元。

國開行回應：堅決接受處罰，相關問題已整改

當日，國開行在官網發表回應表示，堅決接受處罰，認真落實相關監管意見，已針對為違規的政府購買服務項目提供融資、違規收取小微企業貸款承諾費等問題，采取系列整改措施，并對有關責任人員依法依規嚴肅問責。

國開行介紹，此次監管處罰所涉及的違法違規行為發生時間集中在2015年至2018年，其中一些是以往年度分行發生的個案。2018年，銀保監會對國開行開展了風險管理及內控有效性全面現場檢查，國開行高度重視，將現場檢查作為一次“全面體檢”。在銀保監會的指導下，國開行牽頭制定整改方案，按照“行為糾正到位、風險控制到位、制度完善到位”的標準，逐項明確整改責任部門、具體措施和完成時限，強力推進整改問責工作，目前相關問題已整改落實到位。

國開行強調稱，2020年以來國開行主動開展監管發現問題整改“回頭看”，再次檢視評估整改措施和成效，確保整改落實到位。下一步，國開行將繼續嚴格落實監管要求，堅持依法合規經營、全面從嚴治行，繼續夯實問題整改質效，不斷提升風險防控水平，為開發性金融服務經濟社會高質量發展作出新貢獻。

關鍵詞： 國家開發銀行