郵儲銀行涉及26項違規，被銀保監會罰款4550萬元

中華網財經訊，1月8日，針對郵儲銀行部分分行為非保本理財產品出具保本承諾、出具與事實不符的理財投資清單等多項違法違規行為，中國銀保監會依法予以罰款4550萬元。

同時，時任中國郵政儲蓄銀行股份有限公司揚州市分行行長楊衛紅、副行長張社建對中國郵政儲蓄銀行股份有限公司揚州市分行為非保本理財產品出具保本承諾、出具與事實不符的理財投資清單行為負有責任，受到警告處分并分別被罰5萬元、10萬元。

具體來看，郵儲銀行涉及的違法違規行為包括以下26項：一、同業投資業務接受第三方金融機構信用擔保；二、買入返售項下的金融資產不符合監管規定；三、信貸資產收益權轉讓業務接受交易對手兜底承諾；四、同業投資按照穿透原則對應至最終債務人未納入統一授信管理；五、個別產業基金同業投資業務違規投向股權；六、同業投資投前調查不盡職；七、資金違規支付股票定向增發款；八、同業投資資金（通過置換方式）違規投向“四證”不全的房地產項目；九、債務性資金用作固定資產投資項目資本金；十、資金違規通過融資平臺公司為地方政府融資；十一、未進行資金投向風險審查和合規性審查；十二、理財投資收益未及時確認為收入；十三、部分分行為非保本理財產品出具保本承諾；十四、出具與事實不符的理財投資清單；十五、投資權益類資產的理財產品違規面向一般個人客戶銷售；十六、理財投資接受第三方銀行信用擔保；十七、代客理財資金用于本行自營業務，未實現風險隔離；十八、理財產品相互交易，未實現風險隔離；十九、通過基礎資產在理財產品之間的非公允交易人為調節收益；二十、理財風險準備金用于期限錯配引發的應收未收利息墊款；二十一、使用非代客資金為理財產品墊款；二十二、未在理財產品存續期內披露非標資產風險狀況發生實質性變化的信息；二十三、未按照《保險兼業代理協議》約定收取代銷手續費；二十四、債券承銷與投資業務未建立“防火墻”制度；二十五、部分重要崗位人員未按照規定期限輪崗；二十六、未按規定披露代銷產品信息。

郵儲銀行回應：嚴格落實監管要求，持續加強內控合規管理

郵儲銀行表示，高度重視監管檢查意見，認真對照相關要求，逐項檢視問題，明確任務目標，制定整改方案，壓實各級責任，強化履職督導，確保整改落實到位。在整改過程中，郵儲銀行堅持立查立改、舉一反三，持續強化重點環節風險管控，不斷完善全面風險管理體系，進一步夯實了經營管理基礎。

下一步，郵儲銀行將繼續嚴格落實監管要求，堅持審慎經營理念，持續加強內控合規管理，不斷提升風險防控能力，深入推進合規文化建設，保障各項業務健康穩健發展。

關鍵詞： 郵儲銀行 銀保監會