第四方支付平臺(tái)為套路貸洗錢(qián) 3個(gè)月流轉(zhuǎn)資金8.6億元

新華社南京10月28日電（記者朱國(guó)亮）江蘇省揚(yáng)州市公安局新近在“凈網(wǎng)2020”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)中摧毀一“跑分”平臺(tái)，這一平臺(tái)為上百個(gè)“套路貸”App洗錢(qián)，3個(gè)月流轉(zhuǎn)資金8.6億元。

“跑分”平臺(tái)，也稱(chēng)第四方支付平臺(tái)，是一種網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)，主要為“套路貸”、跨境賭博、網(wǎng)絡(luò)詐騙等涉網(wǎng)犯罪流轉(zhuǎn)資金，以逃避公安打擊和金融部門(mén)監(jiān)管。

揚(yáng)州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局網(wǎng)安大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)夏澤軍介紹，揚(yáng)州警方摧毀的這一“跑分”平臺(tái)主要為“套路貸”犯罪團(tuán)伙流轉(zhuǎn)資金。平臺(tái)承接上百個(gè)“套路貸”App的放貸、收貸業(yè)務(wù)，然后通過(guò)給予一定比例手續(xù)費(fèi)，從招募的大量承兌商賬戶(hù)走賬兌付或回收資金。

夏澤軍說(shuō)，“跑分”平臺(tái)與“套路貸”犯罪團(tuán)伙、下游承兌商之間利用虛擬幣進(jìn)行結(jié)算，在“套路貸”犯罪團(tuán)伙與“套路貸”受害人之間形成一道“防火墻”。同時(shí)，平臺(tái)利用承兌商放貸、收貸時(shí)采取隨機(jī)派單模式，放貸、收貸賬號(hào)之間無(wú)關(guān)聯(lián)，資金流向無(wú)規(guī)律，進(jìn)一步規(guī)避金融監(jiān)管，逃避公安查證、打擊。

這一“跑分”平臺(tái)于2019年6月在廣東深圳成立，目前平臺(tái)幕后實(shí)際負(fù)責(zé)人龍某、廖某等7名犯罪嫌疑人悉數(shù)被揚(yáng)州警方抓獲，案件還在進(jìn)一步辦理之中。

另?yè)?jù)揚(yáng)州市公安局提供的信息，警方查獲的平臺(tái)數(shù)據(jù)顯示，案發(fā)前3個(gè)月，這一平臺(tái)為上游“套路貸”犯罪團(tuán)伙流轉(zhuǎn)的資金量累計(jì)達(dá)8.6億元，平臺(tái)從中獲利超6000萬(wàn)元。

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