洛陽銀行因四大違法違規(guī)事實被罰200萬元

近日，中國銀保監(jiān)會網站公布了洛陽銀監(jiān)分局對洛陽銀行股份有限公司及相關責任人的行政處罰決定書(洛銀監(jiān)罰決字〔2018〕10號、11號、12號)。

決定書顯示，洛陽銀行股份有限公司法定代表人或主要負責人為王建甫，該行在業(yè)務相關制度缺失的情況下，辦理了出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務;在辦理的出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務中，洛陽銀行貸前調查不盡職，審查階段不審慎，授信審批階段流于形式，放款階段存在失職行為，貸后管理未盡責;將上述業(yè)務中形成的不良資產在不符合規(guī)定情況下認定為呆賬且核銷;違反內部控制相關法律法規(guī)，沒有按照該行內部制度的要求執(zhí)行授信業(yè)務審查有關流程以及沒有履行不良資產核銷相關程序。于潔琳在洛陽銀行在業(yè)務相關制度缺失的情況下辦理了出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務的違規(guī)行為中負有責任。宋東亞在洛陽銀行辦理的出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務中對授信以及放款審查流于形式的違規(guī)行為中負有責任。

洛陽銀監(jiān)分局依據(一)《商業(yè)銀行內部控制指引》第十三條、第十四條、第十五條、第二十四以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條。(二)分別違反了《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第二十條以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條;《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第三條第三款、第七條、第二十條以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條;《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第二十一條、第四十三條、第四十四條、第四十六條以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條;《貸款通則》第三十一條以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條。(三)《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》第七條、第九條、第十三條、第十五條第一款以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條。(四)《商業(yè)銀行內部控制指引》第十三條、第十五條第一款，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于加大防范操作風險工作力度的通知》第三條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條。(五)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五款，責令洛陽銀行股份有限公司整改并處以罰款共計200萬元。

依據《商業(yè)銀行內部控制指引》第十三條、第十四條、第十五條、第二十四以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》四十八條，對于潔琳警告，罰款7萬元。

依據《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第三條第三款、第七條、第二十條以及中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第二十一條、第四十三條、第四十四條、第四十六條以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》四十八條，對宋東亞警告，罰款5萬元。作出行政處罰決定的日期為2018年6月28日。

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