中基協發布兩項征求意見稿 維護投資者合法權益

11月5日，中基協發文稱，為引導公開募集證券投資基金投資顧問業務規范發展，切實維護投資者合法權益，起草了《公開募集證券投資基金投資顧問服務協議內容與格式指引(征求意見稿)》(以下簡稱《基金投顧服務協議指引》)、《公開募集證券投資基金投資顧問服務風險揭示書內容與格式指引(征求意見稿)》(以下簡稱《基金投顧服務風險揭示指引》)，現向社會公開征求意見。

據了解，《基金投顧服務協議指引》共三章二十九條，針對基金投顧服務方式和內容、基金投顧服務的費用與稅收等方面發布相關要求及準則。其中明確道，提供服務的主體應訂明提供基金投顧服務方式，包括但不限于通過書面、電話、自助終端或互聯網等方式提供;直接接觸客戶，提供面對面基金投顧服務的，基金投顧人員需要出示基金從業資格證書。

值得一提的是，《基金投顧服務協議指引》還指出，基金投資組合策略建議的生成和調整由基金投顧機構集中、統一實施;并要求持續對客戶進行服務，定期對客戶進行回訪，對客戶的風險承受能力、投資需求等進行再評估，發現客戶的風險承受能力、投資需求等發生重大變化的，應及時采取相應的措施等內容。

此外，《基金投顧服務協議指引》還明確列出基金投顧機構及基金投顧人員的禁止行為，禁止上述主體向客戶承諾收益，承諾本金不受損失或者限定損失金額或比例;違規與客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失;向客戶推薦結構復雜的基金,包括監管部門認定的其他基金等。

而《基金投顧服務風險揭示指引》則針對基金投顧服務可能存在的風險，如管理型基金投顧服務可能存在的賬戶管理風險、調倉風險、技術風險、機構風險、賬戶凍結風險等內容進行說明。同時，中基協表示，上述兩份文件的意見反饋截至日均為11月22日17點。

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