智付公司違法違規(guī)被罰4200萬余元 相當(dāng)于集團(tuán)4年凈利潤

央行昨天通告了一起對第三方支付機(jī)構(gòu)智付公司合計(jì)罰沒4200萬余元的“天價罰單”。據(jù)母公司智付集團(tuán)披露，2014年至2017年三季度該公司凈利潤總額約4400萬元，可見一張違法違規(guī)罰單就“吃掉”了集團(tuán)4年的凈利潤總額。

人民銀行深圳市中心支行、國家外匯管理局深圳市分局于近期對智付電子支付有限公司(以下簡稱智付公司)網(wǎng)絡(luò)支付及跨境外匯支付等業(yè)務(wù)開展了執(zhí)法檢查。經(jīng)查實(shí)，智付公司為境外多家非法黃金、炒匯類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提供支付服務(wù)，通過虛構(gòu)貨物貿(mào)易，辦理無真實(shí)貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務(wù)。同時，智付公司未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶私自將支付接口轉(zhuǎn)交給現(xiàn)貨交易等非法互聯(lián)網(wǎng)平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外，智付公司還存在未嚴(yán)格落實(shí)商戶實(shí)名制、未持續(xù)識別特約商戶身份、違規(guī)為商戶提供T+0結(jié)算服務(wù)、違規(guī)設(shè)置商戶結(jié)算賬戶等違法違規(guī)行為。

綜合考慮智付公司違法違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及社會危害程度，人民銀行深圳市中心支行對智付公司給予警告，沒收違法所得人民幣11078964.39元，并處罰款人民幣14534813.47元，合計(jì)罰沒人民幣25613777.86元;對該公司相關(guān)責(zé)任人員給予警告并處罰款。國家外匯管理局深圳市分局對智付公司給予警告，合計(jì)處以罰款人民幣15908000.00元。

央行表示，將嚴(yán)厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融亂象，規(guī)范經(jīng)濟(jì)金融秩序，維護(hù)金融穩(wěn)定。

關(guān)鍵詞： 凈利潤 萬余 集團(tuán)