興業銀行因12項違法違規案被罰款5870萬

興業銀行(601166.SH)因12項違法違規事實被銀保監會處以5870萬元罰款，這也是銀保監會成立后開出的“1號罰單”。

5月4日，中國銀行保險監督管理委員會披露的行政處罰信息公開表顯示，興業銀行因同業投資接受隱性的第三方金融機構信用擔保、債券賣出回購業務違規出表、個人理財資金違規投資、向四證不全的房地產項目提供融資等12項違規被罰5870萬元，這12項案由中，多涉及違反宏觀調控政策、影子銀行和交叉金融產品風險以及違法違規展業。值得注意的是，這是首張以“中國銀保監會”為作出處罰決定的機關名稱的罰單，作出處罰的時間為4月19日。

與興業銀行一同被罰的還有該銀行旗下的興業金融租賃有限責任公司。興業金融租賃因未制定明確的服務收費標準并公示以及辦理融資租賃業務時搭售理財產品被罰110萬元。

除此之外，興業銀行蘇州分行還存在買入返售業務項下基礎資產不合規的情況，該銀行兩名直接責任人受到銀保監會處罰。其中，原興業銀行蘇州分行行長黃立峰受到警告處分，并被罰款5萬元;胡剛被警告并罰款10萬元。

具體來看，興業銀行此次違規共涉及12項案由，分別為：

(一)重大關聯交易未按規定審查審批且未向監管部門報告;

(二)非真實轉讓信貸資產;

(三)無授信額度或超授信額度辦理同業業務;

(四)內控管理嚴重違反審慎經營規則，多家分支機構買入返售業務項下基礎資產不合規;

(五)同業投資接受隱性的第三方金融機構信用擔保;

(六)債券賣出回購業務違規出表;

(七)個人理財資金違規投資;

(八)提供日期倒簽的材料;

(九)部分非現場監管統計數據與事實不符;

(十)個別董事未經任職資格核準即履職;

(十一)變相批量轉讓個人貸款;

(十二)向四證不全的房地產項目提供融資。

4月3日下午，中國銀保監會黨委書記、主席郭樹清主持召開黨委(擴大)會議。會議指出，積極穩妥做好防范化解重點領域風險工作，堅定不移地整治影子銀行和交叉金融，積極推動銀行資產“回表”，同時充分考慮市場反應，合理把握好工作的節奏和力度。

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