招行因房地產貸款違規等被罰6570萬

大罰單總放在周五公布。

5月4日晚間，中國銀保監會網站披露了10張由銀保監會和原銀監會層級開出的罰單，主要涉及招商銀行、興業銀行和浦發銀行。其中，招商銀行(600036.SH)因內控管理嚴重違反審慎經營規則、同業投資業務違規接受第三方金融機構信用擔保、未將房地產企業貸款計入房地產開發貸款科目等14項案由被銀監會罰6570萬元，3.024萬元違法所得被沒收，合計罰沒6573.024萬元。

今年1月，原銀監會發布了《2018年整治銀行業市場亂象工作要點》，涵蓋公司治理不健全、違反宏觀調控政策、影子銀行和交叉金融產品風險、侵害金融消費者權益、利益輸送、違法違規展業、案件與操作風險、行業廉潔風險等8個領域，共22條工作要點。從招商銀行此次的違規案由來看，其違規行為至少涉及7個領域。

與招商銀行一同被罰的還有招商銀行鹽城分行的兩名相關責任人。中國銀保監會披露的罰單顯示，曹洪義在招商銀行鹽城分行簽訂保本合同銷售同業非保本理財產品的違規行為中，負有直接管理責任，被處以警告處分，并罰款10萬元;該行行長王凱負有領導責任，被處以警告處分。

具體來看，招商銀行的違規案由包括以下14項：

(一)內控管理嚴重違反審慎經營規則;

(二)違規批量轉讓以個人為借款主體的不良貸款;

(三)同業投資業務違規接受第三方金融機構信用擔保;

(四)銷售同業非保本理財產品時違規承諾保本;

(五)違規將票據貼現資金直接轉回出票人賬戶;

(六)為同業投資業務違規提供第三方金融機構信用擔保;

(七)未將房地產企業貸款計入房地產開發貸款科目;

(八)高管人員在獲得任職資格核準前履職;

(九)未嚴格審查貿易背景真實性辦理銀行承兌業務;

(十)未嚴格審查貿易背景真實性開立信用證;

(十一)違規簽訂保本合同銷售同業非保本理財產品;

(十二)非真實轉讓信貸資產;

(十三)違規向典當行發放貸款;

(十四)違規向關系人發放信用貸款。

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