清查啟動 非法集資迎“全面排查”

銀保監會對非法集資持續實施強監管。銀保監會有關部門負責人日前在接受《經濟參考報》記者獨家采訪時表示，為積極應對嚴峻的非法集資形勢，摸清風險底數，前移處置關口，遏制案件高發勢頭，處置非法集資部際聯席會議日前正式啟動了為期三個月(2019年4月1日至6月30日)的全國非法集資風險排查整治活動。該負責人還表示，目前正推動《處置非法集資條例》盡快出臺，力爭今年上半年頒布實施。

“此次活動是針對各地區、各領域非法集資風險隱患開展的一次全面排查。”銀保監會有關部門負責人表示，針對此次整治活動，監管提出三項要求：一是排查全覆蓋，二是處置硬措施，三是風險軟著陸。

根據聯席會議辦公室印發的《關于開展非法集資風險排查整治活動的通知》(簡稱《通知》)，將民間投融資中介、網絡借貸、影視文化、批發零售、電子商務、房地產、交易場所、各類涉農合作組織、養老服務等行業企業及關聯企業，以及打著上述企業或業務旗號，發布融資類廣告資訊信息、實施募集資金行為的主體作為排查整治的重點。

值得注意的是，《通知》明確要求，重點關注具備如下特征的排查對象：注冊經營等信息異常、名稱及經營范圍使用“金融”“投資”“理財”等字樣;宣傳中含有或涉及“消費返利”“金融互助”“虛擬貨幣”“養老扶貧”“軍民融合”等內容，以及承諾高收益、高回報，明示或暗示保本、有擔保、無風險等內容;群眾有舉報，或經營場所內有投資人員，特別是老年人、貧困人群聚集;存在可疑資金交易等。

對于排查出的涉嫌非法集資線索，《通知》要求整合工商、稅務、金融等多種監管手段，運用警示約談、責令整改、注銷吊銷、督促清退等措施，強化風險聯動綜合處置，爭取在苗頭時期、涉眾范圍較小時期解決問題。此外，《通知》強調不僅要精準定位風險，還要確保穩妥“排雷”，有序化解風險，最大限度維護群眾合法權益。

“總的來說，就是要努力使非法集資‘廣告發不出、群眾不參與、資金轉不走、監管不缺位、風險不失控’，實現對非法集資活動全社會、全行業、全生態鏈防控打擊。”前述銀保監會負責人表示。

中國社會科學院金融研究所法與金融研究室副主任尹振濤表示，銀保監會啟動非法集資專項整治起到的效果是非常明顯的，通過集中力量，多部門配合，加速辦案周期，能夠在短時間內對犯罪分子起到震懾作用。未來應該讓專項整治轉變成長效的監管機制和法律框架。

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